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刑事辩护

非法吸收公众存款罪
一、定义
    是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
 
二、特点
    1、非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
    2、公开性:包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。如通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
    3、利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
    4、社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
    5、未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收公众存款,但下列情形除外:
    (1)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;
  (2)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。
 
三、追诉标准
    1、个人吸收数额在二十万元以上的,单位吸收数额在一百万元以上的;
    2、个人吸收存款三十户以上的,单位吸收存款一百五十户以上的;
    3、个人给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
    4、造成恶劣社会影响的;
    5、其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
 
四、量刑标准
    1、非法吸收公众存款扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
    2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

五、量刑起点
    1、下列情形的,处三年以下有期徒刑或者拘役:
    (1)个人数额在20万元以上的,单位数额在100万元以上的;
    (2)个人吸收存款对象30人以上的,单位吸收存款对象150人以上的;
    (3)个人给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
    2、下列情形之一的,属于数额巨大或者有其他严重情节:
    (1)个人吸收数额在100万元以上的,单位吸收数额在500万元以上的;
    (2)个人吸收存款对象100人以上的,单位吸收存款对象500人以上的;
个人给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
    (3)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
 
六、具体行为
    1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
    2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
    3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
    4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
    5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
    6、不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
    7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
    8、以投资入股的方式非法吸收资金的;
    9、以委托理财的方式非法吸收资金的;
    10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;
    11、其他非法吸收资金的行为。

七、实践中应注意的问题
    1、非法吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。
    2、非法吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。
    3、行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。但对于案情复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规定作出性质认定。
    4、为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。    
 
八、犯罪主体
    单位和自然人